精准履职筑牢风控防线 民生银行遵义分行成功拦截百万涉诈资金

2026年4月21日，民生银行遵义分行红花岗支行的一名营运主管在日常工作中，落实“警银”联动机制要求，凭借敏锐的职业直觉和高度的责任感，成功识别并拦截了一起涉及100万元的诈骗资金交易，为保护客户资金安全筑起了一道坚实防线。

当天，营运主管在业务系统中接收到一条异常交易实时拦截核实任务。系统提示客户账户存在异地陌生人来账、银证银期资金实时转出等风险信号。面对这一情况，主管迅速启动核查流程，细致排查账户信息及交易流水，发现客户当日交易轨迹存在多项异常，风险疑点突出。秉持审慎风控、保护客户资金安全的原则，营运主管第一时间致电客户，试图进一步了解资金用途及往来情况。然而，客户在电话中对相关问题表述含糊，未能解除风险疑点。主管当即决定暂缓办理解锁业务，并迅速将可疑线索上报属地公安机关。

当日，客户亲自到网点申请账户解锁。面对客户的急切要求，营运主管并未放松警惕，而是耐心核实每一笔交易细节，同时现场开展反诈知识宣传，以通俗易懂的方式向客户讲解当前常见的诈骗手段和防范措施。在主管的耐心劝阻下，客户最终放弃了资金划转操作。经遵义市反诈骗中心核查确认，该笔100万元异地来账确为涉诈涉案资金。在外省警方的协助下，涉案资金已全额返还受害人。当地公安机关对此高度重视，特向民生银行遵义红花岗支行致信感谢。

此次成功拦截，不仅展现了“警银”联动机制在信息共享、快速响应和协同处置方面的关键作用，更体现了民生银行在金融安全防线上的坚实担当。正如感谢信中所言：“此次行动充分展现了你行工作人员在面临突发事件中尽职尽责、务实高效的工作作风和精湛专业的职业技能。”未来，民生银行遵义分行将继续深化异常交易监测机制，加大反诈宣传力度，持续提升员工风险识别与应对能力，以实际行动践行“金融为民”的初心，为构建安全、稳健的金融环境贡献力量。

记者：闫峰