境内外高效协同 中行贵州省分行成功拦截跨境电信诈骗 为企业追回资金

近日，中国银行贵州省分行充分发挥全球化优势，快速响应、多方联动，成功协助贵阳某外贸企业客户追回11.59万美元被骗货款，为企业挽回重大经济损失，筑牢跨境领域金融反诈安全屏障，以实际行动守护涉外企业财产安全，彰显国有大行的社会责任与金融担当。

8月22日，中国银行贵阳市东山支行接到外贸企业客户紧急求助。企业用于对接美国客户的业务邮箱遭到诈骗分子盗用，诈骗分子冒用企业名义，诱骗美国客户将11.59万美元货款转入其控制的香港账户。企业在得知货款已经汇出后，意识到遭遇跨境电信诈骗，第一时间向银行寻求资金拦截帮助。

接到客户求助后，东山支行立即启动跨境反诈应急处置通道。而此时，涉案资金已进入香港清算通道，叠加跨境时差、事发恰逢周末等客观因素，资金随时可能被转移，处置窗口期十分短暂，追回工作难度极大，企业面临重大经济损失风险。

工作人员迅速开展风险研判，梳理资金流转路径，精准锁定涉案资金链条，采取“双线出击、内外协同”处置方案。一方面，支行第一时间上报省分行交易银行部，联动中银香港开展跨境协同处置，全流程推进资金溯源、交易核查、账户止付；另一方面，指导协助企业整理提供协查拦截相关佐证材料，保障协查工作高效推进。

境内外团队无缝对接、加班加点抢抓处置黄金时间，逐条核查交易流水，逐项落实风控处置措施，克服时差、周末业务流程受限等多重现实阻碍。仅用30分钟，11.59万美元便完成止付，成功阻断诈骗分子转移资金。该笔资金已于近日全额退回至付款账户。

“感谢中国银行迅速行动，统筹调动多方资源，为资金追回争取到宝贵时间。贵行严谨负责的工作态度、高效专业的服务能力，充分展现国有大行的责任担当，让我们切实体会到银行对客户权益的全力守护，对此我司深表感激。”涉事企业对中行的应急处置给予高度评价。

此次跨境涉诈资金成功追回，是中国银行全球化协同机制、一体化风控体系与快速应急处置能力的一次实战检验，也是银企合力、境内外携手打击跨境电信网络诈骗的生动实践。不仅为企业守住了经营成果，也充分彰显出中国银行主动靠前防范跨境电信网络诈骗的责任意识，以专业高效的金融服务筑牢风险防线，全力守护公众“钱袋子”。

记者：闫峰