科技赋能秒级拦截！中行遵义礼仪支行成功守护客户10万元资金安全

近日，中国银行遵义礼仪支行依托“技防+人防”立体化反诈防线，成功处置一起电信网络诈骗风险事件，以7秒级精准拦截，成功阻断客户10万元资金转移风险，凭借专业高效的应急处置守住群众“钱袋子”，获得客户高度赞誉。

当日，客户李女士神色慌张地冲进礼仪支行营业大厅，焦急地向工作人员请求帮助：“请帮我查一查我的定期存款还在不在！”综服经理第一时间安抚其紧张情绪，迅速将客户引导至柜台办理账户查询，并同步向网点内控副行长上报相关异常情况。

经柜员紧急核查交易流水确认，李女士名下定期存折内的10万元存款已于当日被提前支取，全额转入个人关联借记卡账户；进一步查询该借记卡实时余额后，确认资金暂未被对外转出。为从源头切断资金被线上远程转移的风险，网点内控副行长立即启动防诈骗应急预案，指导柜员快速为涉案借记卡办理挂失手续并实施账户管控，第一时间保证资金安全。

在详细问询复盘后，李女士还原了完整被骗经过：其近期通过网络应聘“助理文员”岗位，添加所谓“面试专员”QQ后，被诱导下载指定APP参与虚假“试岗”任务，先后完成酒店预订、票务预订等操作。随后，诈骗分子以票务退款为由，诱骗李女士加入腾讯会议并开启屏幕共享，同时诱导其下载假冒“中国银联”应用程序，企图通过远程操控转移账户资金。直至诈骗分子突然失联，李女士才察觉异常，立即赶赴银行查询资金状况。原来，李女士开启屏幕共享后，诈骗分子趁机窃取其短信动态验证码，进而操作结清定期存款，试图将资金悉数转走。

此次成功拦截的关键，在于中国银行智能反诈风控体系的精准发力。经资金流水核查，李女士10万元定期存款转入名下借记卡后，仅7秒便被中行反诈风控模型自动识别风险并触发冻结机制。这一秒级技防拦截，精准捕捉到账户资金快速结清、拟划转至诈骗高发异地账户等多重反常特征，系统综合研判后即刻实施拦截，为后续人工应急处置抢占了黄金时间，彻底阻断诈骗分子的远程转款路径。

风险处置完毕后，网点内控副行长与综服经理现场为李女士拆解此类求职诈骗的作案手法与典型特征，开展针对性反诈知识宣教，着重提醒求职者需通过正规渠道，牢记“不点击不明链接、不透露银行卡信息及验证码、不下载来路不明APP、不随意开启屏幕共享”的反诈准则。李女士对支行工作人员认真负责的服务态度、专业快速的应急处置能力，以及精准高效的智能风控系统深表感激，激动地说道：“多亏你们及时出手，才保住了我10万元积蓄，真的太感谢了！”

此次电信诈骗成功堵截，既彰显了中行遵义礼仪支行员工过硬的风险防范意识与责任担当，更充分检验了“科技赋能+人工协同”立体化反诈防线的实战效能。中行贵州省分行将持续强化员工反诈业务培训，常态化开展反诈宣传普及，不断筑牢金融安全屏障，切实守护好广大人民群众的财产安全。