筑牢洗钱风险防线 守护金融消费安全 —— 贵阳农商银行以精准宣传夯实金融消保反洗钱屏障

为切实提升社会公众金融风险防范意识，筑牢金融安全防护屏障，近日，贵阳农商银行聚焦重点业态与高风险场景，以警银联动模式深入商圈开展精准反洗钱宣传，该行白云支行、小河支行、南明支行、云岩支行联合大山洞派出所，在白云区大山洞商圈组织开展反洗钱主题宣传活动，针对黄金首饰经营集中的业态特点实施分类精准宣教，累计发放宣传折页 1000 份，覆盖群众 2000 余人，以点带面推动全行反洗钱金融消保工作走深走实。

聚焦商圈重点业态 警银联动开展靶向宣传

本次宣传紧扣大山洞商圈黄金首饰经营商户集中的业态特征，采用 “集中设点普及 + 上门走访精准宣教” 相结合的方式，面向社会公众与贵金属经营主体分层开展宣传教育。

活动现场悬挂 “筑牢洗钱风险防线，护航金融安全” 主题横幅，摆放宣传展板，银行工作人员与派出所民警协同发力，向过往市民发放反洗钱宣传折页，结合典型案例用通俗易懂的语言普及反洗钱相关法律法规。工作人员重点拆解出借银行卡代他人代购黄金、代收黄金快递赚取跑腿费、扫码代购兼职陷阱等高发洗钱作案手段，清晰阐明出租出借银行卡、参与不明贵金属代购潜藏的法律风险，提醒市民切勿被 “来钱快、高佣金” 的兼职噱头诱惑，避免在不知情中成为洗钱犯罪的工具。现场设置互动答题环节，围绕反洗钱核心知识点开展趣味问答并发放宣传礼品，通过沉浸式互动调动市民参与热情，推动反洗钱知识入脑入心。

针对辖区黄金首饰门店集中的特点，宣传小组逐户走进珠宝商铺，面向从业人员开展专项精准宣传。工作人员依托珠宝行业洗钱典型案例，向商户解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》履职规定，详细讲解客户尽职调查、大额现金登记、可疑交易识别上报等合规重点，重点提示门店对不问款式、不议价、急于提货、冒用他人身份购金等异常情况严格做好身份核验，及时报送可疑线索，严防商铺沦为洗钱中转站，切实落实贵金属行业反洗钱主体责任。

延伸宣传覆盖触角 构建全域反洗钱消保格局

大山洞商圈的精准宣传，是贵阳农商银行全域化反洗钱金融消保工作的一个缩影。一直以来，该行始终将反洗钱宣传作为金融消费者权益保护的核心内容之一，构建 “网点厅堂 + 社区乡村 + 重点行业” 多维度宣传矩阵，推动反洗钱知识全覆盖。

立足网点厅堂主阵地，全行所有营业网点均设置反洗钱宣传专区，通过摆放展板、播放宣传视频、发放折页、柜面提示等方式，向到店客户普及出租出借账户风险、大额交易规范、可疑交易识别等基础反洗钱知识，重点提醒 “远离账户出租出借、拒绝陌生资金转账”，筑牢厅堂宣传第一道防线。

主动延伸服务触角，该行各支行常态化走进社区、公园、乡镇集市、校园、养老机构等场所，结合学雷锋活动月、防范非法金融活动宣传月等重要节点，针对老年群体、青少年、个体工商户、农村居民等不同人群开展差异化宣传。面向老年群体重点拆解养老诈骗、非法集资与洗钱的关联风险；面向青少年群体开展 “金融知识进校园” 反洗钱启蒙教育；面向农村居民警示 “跑分” 兼职、虚假交易洗钱陷阱；面向个体工商户宣讲经营中的反洗钱合规要求，通过案例讲解、情景演绎、互动问答等接地气的形式，让反洗钱知识走进千家万户贵阳网。

健全内控管理体系 筑牢反洗钱安全屏障

宣传为先，防控为本。贵阳农商银行始终将反洗钱工作纳入公司治理体系，从制度建设、系统搭建、人员培训多维度发力，构建全链条反洗钱风险管理体系，从源头守护金融消费者合法权益。

制度层面，该行制定《贵阳农商银行洗钱和恐怖融资风险模型管理办法（试行）》等系列制度，建立健全洗钱风险管理模型体系，明确客户尽职调查、大额交易和可疑交易监测、资料保存等核心义务，不断优化反洗钱工作流程，提升管理规范性与有效性。

系统与机构层面，该行专门成立反洗钱中心，搭建功能完备的反洗钱管理系统，运用大数据手段强化风险监测与识别，对洗钱风险实施全流程管控，切实履行金融机构反洗钱法定职责，为金融消费者构建安全可靠的金融环境。

人员能力层面，该行常态化开展反洗钱专题培训，覆盖全行管理人员与一线业务人员，深入解读《中华人民共和国反洗钱法》及监管新规，结合实际案例剖析履职常见问题，持续提升全员反洗钱意识与专业履职能力，为做好金融消保反洗钱工作夯实人才基础。

下一步，贵阳农商银行将以本次金融消费者权益保护教育宣传周为契机，持续深化重点行业、重点人群反洗钱宣传教育，不断优化反洗钱工作机制，以专业能力守护群众金融财产安全，助力构建 “全民反洗钱” 社会格局，护航地方金融稳定。