贵州金融丨平安银行贵阳分行成功堵截一起柜面客户异常转账风险事件

近日，平安银行贵阳分行辖下的花果园支行成功阻止了一起柜面客户异常转账的风险事件，通过及时采取劝阻措施，帮助客户防止被骗。

据了解，7月31日中午，一位神色慌张的客户来到南明区花果园支行，询问柜员自己的贷款是否需要转账验资才可正常放贷。银行柜员在了解事情来龙去脉后，发现这是一种常见的电信诈骗手法。原来，这位客户急需一笔贷款，但在“工作人员”的指导下签订了“贷款合同”，并要求存入5万元后方可完成20万元的贷款审批。

银行柜员立即向网点内控主任报告情况，网点内控主任确认客户遇到了网络电信诈骗。于是，他们立刻运用预警劝阻手段，采取核实交易、核验身份、延迟结算、限制业务等劝阻措施，及时提示了该客户网络贷款风险，并告知了该骗局的诈骗行径。

通过平安银行花果园支行内控合规主任和柜员对客户进行防范电信网络诈骗教育，客户及时止付，避免了财产的损失。同时，他们配合有关部门依照法律法规开展反诈工作，协助客户报警，为人民群众守护住了“钱袋子”。

平安银行贵阳分行表示，分行本着“金融为民，金融利民”的初心，坚持以人民为中心，立足各环节、全链条防范治理电信网络诈骗，至今已堵截多起诈骗事件，在打击防范治理电信网络诈骗犯罪工作上取得显著成效。近年来，犯罪分子的诈骗手段和技术不断翻新，让人防不胜防，在此温馨提醒公众提高警惕，谨防受骗。