贵阳农商银行 | 敏捷拦截异常转账 警银共筑反诈屏障

近期，贵阳农商银行成功堵截多起诈骗案件，支行员工以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任心，为客户筑起一道资金安全防护线，守护了人民群众财产安全，保护金融消费者权益，切实践行金融工作政治性、人民性。

小河浦江支行依托风险防控机制，联合反诈中心成功识破电诈疑点并拦截一起针对老年客户的潜在诈骗事件。

当天，一位83岁的周姓老人（化名）前往浦江支行，以购房为由申请提高非柜面交易限额。业务办理过程中，柜面工作人员发现异常，当日客户个人账户先转入20元，随即通过POS机消费1元，疑似试探性交易。工作人员立即告知主办会计，主办会计识别可疑情况后，随即联合大堂经理对老人进行询问、劝阻，面对工作人员的劝阻，老人仍坚持调额，且在网点门口通过反复电话沟通后，再次返回柜台要求办理。

大堂经理进一步询问转账对象与老人之间的关系，老人称是其外孙女。为进一步核实情况真实性，工作人员让老人联系转账对象，并与对方通话。对方在电话中称老人的妻子生病住院，需购置一楼住房，还提及多张银行卡需开通限额用于购房转账。然而，当被问及1元消费用途时，对方称通过微信支付，但工作人员发现老人手机并未开通微信支付。为进一步核实情况，主办会计查询POS机对应商户联系方式与其取得联系，对方告知该单位POS机早已停用。

这些异常情况引发了大家的高度警觉，主办会计将获取信息反馈一级支行财务会计部后，立即联动反诈中心核查客户信息。经反诈中心核实，老人仅有一子，并无女儿，“外孙女”身份存疑。最终，反诈中心联系老人的儿子到场沟通劝阻，成功阻断了这起潜在诈骗。

贵阳农商银行工作人员凭借丰富的经验和高度的责任心，及时发现并联合反诈中心阻止客户被骗，彰显了银行在防范金融风险、保护客户资金安全方面的重要作用。

贵阳农商银行将持续加强员工反诈培训与反诈宣传工作，持续提升识诈、防诈、阻诈能力，进一步通过警银联动织密反诈防护网，全力筑牢守护群众财产安全的金融防线，继续以实际行动践行金融为民的责任担当。同时将持续强化养老金融服务与风险防控工作，不断提升老年客户的金融服务体验，为老年客户的资金安全保驾护航。